El fraude con tarjetas de débito es un problema para los clientes de Ally Bank y las pequeñas empresas

Agrandar / Los titulares de tarjetas de débito Ally han estado informando cargos fraudulentos regularmente durante la última semana. Getty Images Ben Langhofer, planificador financiero y padre soltero de tres hijos en Wichita, Kansas, decidió iniciar un negocio paralelo. Había creado un manual para su familia que describe los valores fundamentales, una declaración de misión y una constitución. Quería ayudar a otras familias a escribir sus creencias en un libro apropiado, uno que pudieran guardar y exhibir. Entonces, hace aproximadamente dos años, Langhofer contrató a desarrolladores web y creó un sitio web, un sistema de gestión de relaciones con los clientes y un procesamiento de pagos. En el Día del Padre, lanzó MyFamilyHandbook.com. Ha tenido un éxito modesto y ha hablado con grupos más grandes sobre pedidos al por mayor, pero el negocio ha estado mayormente tranquilo hasta ahora. Así fue como Langhofer supo que algo andaba mal el viernes 11 de agosto, cuando una mujer de California llamó por un cargo fraudulento. Revisó su cuenta de comerciante y vio casi 800 transacciones.
Agrandar / Uno de los miles de débitos enviados desde el sitio web de Langhofer a principios de esta semana, visto desde la aplicación Ally Bank de un cliente. «Mi corazón se hundió», dijo Langhofer a Ars el jueves. Inmediatamente se comunicó con su proveedor de pago Stripe, quien supuestamente le habló sobre la prueba de tarjeta, un sistema en el que los ladrones de tarjetas en línea usan pequeños cargos de una cuenta para probar tarjetas válidas. Stripe dijo que emitiría un reembolso masivo, dijo Langhofer. Sabiendo que su procesador de pagos estaba al tanto del problema, se dirigió al fin de semana. Langhofer se despertó temprano el lunes por la mañana con un aluvión de llamadas perdidas. Dijo que su sitio intentó casi 11,000 transacciones más, cada una por $1, la mayoría de ellas iniciadas desde direcciones de correo electrónico que diferían ligeramente entre sí. Muchos de ellos involucraron tarjetas de Ally Bank, dijo Langhofer. Solo había recibido dos llamadas al número desviado que figuraba en su tienda en línea, pero ahora su teléfono no dejaba de sonar. “Mi papá siempre me enseñó a tener un buen nombre, entonces eso duele”, dijo. «No tengo un gran personal, pero tengo un gran nombre en Wichita, en este estado. Ahora mi negocio está ocupado con eso y no tengo idea de lo que sigue». En mensajes de texto antes de una entrevista con Ars Technica, Langhofer dijo que la terrible experiencia «tomó toda mi semana y causó más pánico del que puedo recordar, durante mucho tiempo». «. anuncio publicitario

Vendo tarjetas de débito, poco uso

El negocio de Langhofer parece haber sido víctima de una cadena de estafas que han afectado a miles de clientes de tarjetas de débito durante la última semana. Los más destacados entre ellos son los clientes de Ally Bank que fueron Pío y publicaciones en el subreddit r/AllyBank sobre tarifas en tarjetas, algunas de las cuales nunca se activaron o usaron. Han informado (y Ars Technica ha visto) tiempos de espera para soporte telefónico de hasta una hora o más. Hay una sensación abrumadora de que algo está pasando, pero los principales partidos han tenido que confirmar cualquier cosa durante días.
(Actualización 4:56 p. m.: Un portavoz de Ally Bank dijo en un comunicado: «La industria de servicios financieros en general está presenciando un aumento en la actividad de fraude con tarjetas de débito causada por malos actores». una nueva tarjeta y tarifas reembolsadas. La declaración agregó: «Los centros de llamadas están experimentando tiempos de espera más largos de lo habitual debido a problemas de personal en todo el país combinados con un aumento en el volumen de llamadas. Esto no es exclusivo de Ally»).
Ampliar / Captura de pantalla de r/AllyBank el viernes 19 de agosto por la mañana. Dos de los que se preguntan qué está pasando son Stephen Fuchs y Curt Grimes, una pareja del área de Chicago que habló con Ars Technica y compartió su documental. Abrieron su cuenta corriente conjunta de Ally en marzo de 2022. Ambos tenían tarjetas de débito vinculadas, cada una con números diferentes. Fuchs nunca activó su tarjeta. Hasta la semana pasada, Grimes solo había usado su tarjeta una vez para enviar alrededor de $5 a alguien a través de Apple Cash. El 10 de agosto, apareció un cargo de $15 de un sitio de software peculiar en una de sus tarjetas, pero pasó desapercibido. El viernes 12 de agosto, Grimes recibió una alerta de fraude por SMS de Ally, alertándolo de casi $200 en cargos de dos tiendas diferentes de Shopify. Grimes marcó los cargos como fraudulentos y Ally (y Apple Pay) informaron que la tarjeta estaba bloqueada. Después de esperar a Ally por teléfono durante casi una hora el sábado 13 de agosto, Grimes cuestionó el cargo anterior de $15 y vio en su aplicación Ally que una nueva tarjeta con un nuevo número estaba en camino.